اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية مؤخراً إلزام مصدري العملات المستقرة بقدرات مراقبة المعاملات غير القانونية وتطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال الأكثر صرامة. إذا تم تطبيق هذه القواعد، ستُعتبر العملات المستقرة خاضعة لإطار الامتثال المصرفي، مما يطرح تحديات جديدة في نماذج تشغيل خزائن العملات المشفرة وإدارة المخاطر.
تم إعداد المقترح من قبل إدارتين تابعتين لوزارة الخزانة مختصتين في مكافحة التمويل غير المشروع، بهدف تنفيذ قانون GENIUS الذي ينظم العملات المستقرة. ي强调 المقترح على أن شركات العملات المستقرة يجب أن تكون قادرة على تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتطوير خطط امتثال تمنع المعاملات المشبوهة مع التركيز على العملاء والأنشطة عالية المخاطر.
ما هي متطلبات مكافحة غسل الأموال المحددة للعملات المستقرة؟
يتطلب المقترح من مصدري العملات المستقرة مراجعة سجلاتهم للتحقق من الأنشطة المرتبطة بالكيانات المُدرجة في القوائم التنظيمية. يجب أن تضمن خطط الامتثال عدم التعرض للإجراءات القانونية ما لم تظهر فشلاً جوهرياً في الحفاظ على الخطة، مما يعكس تحولاً من العقاب إلى التشجيع على الامتثال النشط.
كيف تُشكل قوانين GENIUS وSTABLE أساس تنظيم العملات المستقرة؟
حدد قانون GENIUS نموذجاً تنظيمياً م分级 لمصدري العملات المستقرة مع تحديد واضح لصلاحيات الرقابة الفيدرالية والولائية. بينما يُلزم مشروع قانون STABLE مصدري العملات المستقرة بتوفير احتياطيات معتمدة بنسبة 1:1 دون دفع فوائد للمستخدمين. يُعد كلا القانونين حجر الأساس القانوني لقواعد مكافحة غسل الأموال الجديدة.
ما هي المخاطر والضغوط التنظيمية المباشرة على خزائن العملات المشفرة؟
سيؤدي الامتثال للقواعد الجديدة إلى زيادة تكاليف التشغيل بسبب الحاجة إلى أنظمة مراقبة المعاملات وتعزيز إجراءات التحقق من الهوية. قد تواجه الخزائن التي لا تستوفي المتطلبات Actions تنظيمية أو أزمات ثقة. كما قد تتأثر خطط العائد على العملات المستقرة، مما يؤثر على استراتيجيات السيولة.
كيف يمكن للقطاع التكيف وما هو اتجاه التنظيم المستقبلي؟
ينبغي للمشاركين في القطاع تقييم فجوات الامتثال واعتماد أدوات تحليل البلوكشين لتحديد المعاملات المشبوهة والتعاون مع الجهات التنظيمية. قد تُحجم بعض الخزائن عن الأنشطة عالية المخاطر قصيرة الأمد. قد يُسهم تحديد واضح لتصنيف الأصول والمسؤوليات التنظيمية في تقليل التشتت التنظيمي وتقديم مسار نمو أكثر وضوحاً.
تحرك البيتكوين بقوة مؤخرًا، لكن الربح يجب أن يُقيّم مع المخاطر.
قبل التحويل، من الأفضل فحص رسوم الشبكة وقواعد المنصة.
تشرح المقالة أمان المحفظة واختيار المنصة وإدارة المخاطر بطريقة عملية.